투자 방향&포트폴리오 소개 (QLD:TQQQ:개별 배당주)-20.10.26

QLD:TQQQ:배당주 (DAL/BA/CCL/SPG/EPR/OXY) 포트폴리오 및 투자방향

 

1. 수익률 & 포트폴리오 소개

20.10.26 포트폴리오 수익률

20.10.25 현재 19.82%로 꽤 괜찮은 수익률을 보이고 있다. QLD, TQQQ가 전체 포트폴리오의 수익률을 결정하고 있다.

 

포트폴리오 비중

QLD:TQQQ:개별배당주=55:15:30 비중으로 수집 중.

20.10.25 현재 QLD, TQQQ의 가격이 지속적으로 빠지고 있어서 계획된 비중보다 조금 축소 된 모습이다.

 

2. 투자 방향

처음 5월에는 아래 동영상에 영감을얻어 QQQ:VOO=1:1 비율으로 구매를 했었다.

1억을 모으면 월급을 다 써도 된다는 저 말에는 동의하지 않지만, 전체적인 방향은 납득이 될 만 하다.

(참고 링크)

www.youtube.com/watch?v=AH_uCj27q1k&t=14s

하지만 20.5.7 처음 구매 시 QQQ $213, VOO $256으로 주당 가격이 만만한 가격도 아니었으며, 위 동영상에서 설명하는 방법은 20년, 30년을 바라보고 있는 방법이다.

 

부의 추월차선을 읽고 나도 FIRE(financial independence retire early)에 대한 열망으로 가득차 있던 상태에서 커뮤니티 탐방 중 빠른 은퇴를 만들어 줄 수 있을것 같은 좋은 글을 발견한다.

 

https://m.blog.naver.com/juliuschun/221955851542

레버리지 ETF는 장투용이 아니다? => 가능하답니다

(처음에 공유한 QLD,TQQQ의 수익률에 놀랐다면 꼭 아래 링크를 타고 들어가 레버리지 ETF 수익률에 관한 논문 해석을 읽어보길 권한다.)

 

위 링크한 글은 두물머리 천영록 대표가 소개한 논문으로, 레버리지 ETF 장기투자에 대한 수익률에 관한 고찰이다.

각 국가별 레버리지 ETF에 대한 수익률을 1980년대부터 2009년까지 비교하였으며, 결론은

 

"레버리지 2배 지수추종 ETF가 다른 배수(1배,3배 등) 지수추종 ETF 보다 수익률이 높다" 이다. 

 

정말 그럴까? 바로 검증에 들어갔다.

 

VOO:QQQ / QLD:TQQQ Back test

투자 조건

초기투자금 $10,000, 매달 $2,000 각 포트폴리오 비율 별 투자 / 기간: 2011~2020

Back test 해석

수익 관점

VOO:QQQ=1:1 로 투자 했으면, 같은 기간 동안 시장수익률 지표인 VOO 보다 4% 높은 CARG(연 평균 수익률)를 얻을 수 있었으나, QLD:TQQQ 혼합 포트폴리오는 그보다 높은 77%, 80%의 수익률을 보였다.

Risk 관점

VOO:QQQ=1:1 로 투자 시 Max Drawdown(최대 낙폭)은 VOO 대비 약 5%높은 -16.18%였으며, QLD:TQQQ 혼합 포트폴리오는 -40% 대였다. 수익률이 높은만큼 Risk 수준도 매우 높은것을 알 수 있다.

결론: High Risk Hight Return 

 

Back test 결과를 바탕으로 QLD:TQQQ 8:2 투자비율로 정하고 20.5.14 부터 QLD,TQQQ를 신용대출과 함께 매수하기 시작했다. 투자 근거와 투자 방법&원칙은 아래와 같이 정했다.

투자 근거

1. 레버리지 지수추종 ETF 수익률 논문 : 2배 ETF가 수익률이 가장 좋다.

2. 제로 금리 시대 : 20.10 현재 Fed에서 2023년까지 제로 금리 동결을 선언해서 확실 해 졌지만, 5월 당시에는 금리 동결에 대해서는 불확실했다. 하지만 모두가 힘든 이시점에 금리를 쉽게 올릴 수 없을거라 예상 했다.

투자 방법 & 원칙

1. 레버리지 ETF는 내 가 가질 수 있는 최대 레버리지를 일으켜 투자한다 : 신용대출 7천만원. (5천만원: 이자 2.9% / 2천만원: 이자 3.5%) 
   - 신용대출 7천만원은 레버리지 ETF QLD:TQQQ=8:2 비율로 매수한다.

   - 최초 매수는 3천만원, 이후 남은 4천만원은 매달 500~1000만원 분할 매수.
2. 레버리지 ETF 투자 기간은 두번쨰 금리가 오르는 시점까지
   - 첫번째 금리 상승은 경기가 좋다는 신호
   - 두번째 금리 인상부터는 뿌려둔 돈에 대한 출구전략을 이야기 하는것이라 생각. 두번쨰 금리인상 발표 후 매도.

3. 배당주는 월급으로만 투자한다.

4. 배당주는 실적발표를 지속 Tracking 하고, 포트폴리오 조절한다.

 

3. 마무리

위에 설명한 방법을 바탕으로 앞으로 QLD,TQQQ 및 각 배당주 매수에 관한 매매일지 및 주식공부에 대한 내용을 업데이트 할 예정이다.

20.10 현재까지는 QLD,TQQQ의 수익률이 높으나, 코로나 백신 이후로는 배당주의 약진을 기대하며 주식을 계속 사모아야 겠다.

 

끝